Casos de Uso
Simetrik para Crypto Exchanges
De fiat a on-chain. Cada movimiento confirmado.
Los exchanges de criptomonedas concilian entre rieles bancarios, transacciones en blockchain y cuentas de custodia, cada uno con distinta finalidad de liquidación y requisitos regulatorios de prueba de reservas. Simetrik le da a tu equipo una capa continua de integridad, desde el on-ramp de fiat hasta on-chain.
99%+
Conciliación automática en flujos de transacciones fiat y on-chain
Tiempo real
Integridad de saldos en cada billetera y cuenta de custodia
50%
Reducción en el tiempo de preparación de auditorías con evidencia a nivel de transacción
Confirma cada depósito en fiat antes de acreditar la cuenta
Los exchanges de criptomonedas concilian entre rieles bancarios, transacciones en blockchain y cuentas de custodia. Cada uno con distinta finalidad de liquidación y requisitos regulatorios de prueba de reservas. Simetrik le da a tu equipo una capa continua de integridad, desde el on-ramp de fiat hasta on-chain.
- Depósito bancario confirmado contra el procesador de pagos y el crédito en el exchange
- On-ramps multi-moneda: USD, EUR, BRL, MXN o cualquier otra, todas confirmadas
- Depósitos pendientes detectados en tiempo real antes de que surjan disputas de usuarios
- Detección de fraude: patrones inusuales de depósito detectados automáticamente
Valida cada retiro, fiat y on-chain, antes de que se compense.
Los retiros son el flujo saliente de mayor riesgo para un exchange. Simetrik valida cada off-ramp en fiat y cada retiro on-chain contra la solicitud original, con confirmación a nivel de blockchain.
- Off-ramp en fiat: solicitud de retiro vs. transferencia bancaria vs. crédito final
- Retiros on-chain confirmados contra el hash de la transacción en blockchain
- Detección de retiros duplicados antes de que los fondos salgan de la custodia
- Multi-chain: EVM, Solana, Bitcoin — confirmado en una sola plataforma
Asegúrate de que cada comisión de trading cobrada sea la comisión que fijaste
Las discrepancias en las comisiones de trading entre tu motor, el sistema de custodia y los registros de liquidación se acumulan silenciosamente. Simetrik valida de forma continua las comisiones cobradas a nivel de transacción.
- Comisiones maker/taker validadas contra las tablas de comisiones por nivel de usuario
- Discrepancias de comisiones detectadas antes de que lleguen a tus libros
- Recompensas de staking y comisiones de custodia confirmadas a nivel de cuenta
- Reportes de comisiones listos para auditoría, para cada activo y par de trading
Demuestra tus reservas de forma continua. Satisface a los reguladores a demanda.
Los reguladores y usuarios exigen prueba de que tus reservas coinciden con tus pasivos. Simetrik mantiene una integridad continua de saldos en cada billetera y cuenta de custodia, demostrando la prueba sin el trabajo manual.
- Saldos de billeteras conciliados diariamente contra los registros de custodia y bancarios
- Evidencia de prueba de reservas generada a partir de datos de transacciones verificados
- Monitoreo de transacciones AML vinculado a datos de flujo conciliados
- Trazabilidad desde el reporte de reservas hasta la confirmación on-chain, en segundos
Diseñado para la complejidad de las operaciones con activos digitales
From daily settlement to regulatory reporting, Simetrik delivers trust at every layer.
Precisión en on-ramp y off-ramp
Cada depósito y retiro en fiat confirmado antes de llegar a tu libro contable. Conciliación en tiempo real entre rieles bancarios, procesadores y redes blockchain.
Integridad de custodia y reservas
Conciliación continua de saldos en cada billetera y cuenta de custodia. Prueba de reservas generada a partir de datos verificados, no de estimaciones en hojas de cálculo.
Precisión de comisiones, a escala de trading
Valida cada comisión maker/taker, cargo de custodia y recompensa de staking a nivel de transacción. Detecta discrepancias antes de que erosionen tus ingresos por comisiones.
Nativo en IA por diseño
Detección de anomalías en flujos fiat y on-chain, identificación de patrones de fraude y flujos de conciliación inteligentes, impulsados por datos limpios y verificados del exchange.
Resultados reales de exchanges de criptomonedas como el tuyo.
"Simetrik nos permitió unificar un ecosistema financiero complejo —bancos, PSPs y múltiples blockchains— en una sola fuente de verdad. Hoy cerramos el balance a tiempo y en cumplimiento, con confianza."
Federico Goldberg, CEO, Manteca
FAQs
¿Qué debe conciliar un exchange entre registros on-chain y off-chain?
Un exchange necesita relacionar los movimientos registrados en la blockchain con sus registros internos y los reportes de otras fuentes operativas. La revisión debe distinguir transferencias, depósitos, retiros y movimientos internos, según el flujo. Comparar solo saldos agregados puede ocultar diferencias entre operaciones que necesitan una referencia y un estado propios.
¿Qué datos ayudan a identificar una diferencia en una transacción cripto?
Conviene conservar el identificador interno, el activo, la red, la cantidad, las fechas y el hash de la transacción cuando exista. También se necesitan referencias de la contraparte o del custodio según el caso. Estos campos ayudan a distinguir movimientos con importes similares y a evitar que operaciones de redes o activos distintos se traten como equivalentes.
¿Cómo se tratan las comisiones y diferencias de tiempo al conciliar criptoactivos?
Las comisiones deben conservar su importe y el activo en que fueron cobradas. Para las diferencias de tiempo, se comparan los estados y las fechas de cada fuente, sin asumir que la solicitud y la confirmación ocurrieron juntas. Una variación de valuación tampoco equivale por sí sola a una diferencia en la cantidad de activos.
¿Cómo ayuda Simetrik a conciliar la operación de un exchange?
Simetrik puede preparar y comparar registros de fuentes compatibles mediante reglas configuradas, manteniendo trazabilidad hacia los datos de origen. El equipo define qué movimientos deben relacionarse y revisa las excepciones que quedan abiertas. Para flujos de entrada y salida de fondos, los controles de Cash In y Cash Out permiten profundizar en cada dirección del movimiento.
¿La conciliación operativa sustituye la contabilidad fiscal de criptoactivos?
La conciliación operativa comprueba la coherencia de los registros y ayuda a documentar diferencias. La determinación de impuestos y el tratamiento contable requieren criterios y procesos propios. Simetrik puede apoyar el control de los datos, pero no debe interpretarse como una garantía de cumplimiento fiscal ni como asesoramiento sobre la valuación de criptoactivos.
¿Listo para conciliar cada movimiento on-chain y en fiat?
Únete a más de 180 instituciones financieras que confían en Simetrik para procesar 2.500 millones de registros diarios, desde el on-ramp en fiat hasta la liquidación on-chain.