Casos de Uso
Conciliación de Inversiones
Integridad del portafolio, del trade al libro mayor
Los negocios de inversión gestionan activos con Bancos Custodios y Brokers/Mercado, cada uno reportando posiciones, trades y acciones corporativas en su propio formato y calendario. Simetrik da a los equipos de operaciones de inversión control continuo sobre conciliación de custodia, validación de comisiones e integridad contable.
El desafío de control en inversiones
Las operaciones de inversión requieren alineación continua entre lo negociado, lo que está en custodia y lo que registra el libro mayor. Las acciones corporativas, dividendos y liquidaciones de comisiones añaden complejidad en cada ciclo. La conciliación manual entre el broker, el custodio y el GL genera errores que distorsionan los cálculos de NAV, retrasan las presentaciones regulatorias y exponen a la firma al riesgo de auditoría.
Dónde ocurre el control en inversiones
Cash In
- Los portafolios de inversión generan eventos continuos de efectivo entrante: ingresos de liquidación, pagos de dividendos y créditos de acciones corporativas, cada uno requiere confirmación contra reportes del custodio y extractos bancarios.
- Las liquidaciones entrantes no confirmadas distorsionan los cálculos de NAV y generan exposición a auditoría.
- Simetrik integra registros internos, reportes del custodio y confirmaciones bancarias para validar cada evento de efectivo entrante a nivel de posición.
Cash Out
- Los reembolsos de fondos, distribuciones a clientes y retenciones fiscales son eventos salientes de alto riesgo; los errores generan pérdidas financieras y problemas de confianza.
- Simetrik valida las instrucciones de reembolso contra las confirmaciones de ejecución y los débitos bancarios, asegurando que cada pago saliente sea preciso y trazable.
Fees & Billing
- Las comisiones de custodia, comisiones de corretaje y cargos de infraestructura de mercado se acumulan en posiciones, transacciones y períodos; las desviaciones de los términos contratados son difíciles de detectar sin automatización.
- Simetrik valida las comisiones cobradas por custodios y brokers contra los términos acordados, detectando discrepancias antes de que afecten los costos reportados.
Accounting Operations
- La conciliación de posiciones entre el broker/custodio y el GL debe ejecutarse de forma continua, no solo al cierre del mes, para garantizar la precisión del NAV y la integridad de los estados financieros.
- Simetrik integra datos de posiciones del custodio, registros de trades y el GL del ERP para conciliaciones diarias y cierre de período con trazabilidad de auditoría completa.
Outcomes
Posiciones del portafolio conciliadas entre custodio, broker y GL de forma continua
Créditos de liquidación entrante y dividendos confirmados antes de afectar el NAV
Errores de reembolso prevenidos mediante validación pre ejecución
Cobros en exceso de custodios y brokers recuperados automáticamente
Reportes regulatorios respaldados por datos de inversión auditables y conciliados
Conoce a Simetrik en acción para tus operaciones
Nuestro equipo te mostrará cómo Simetrik se adapta a tu entorno de portafolio y dónde el primer dominio entrega el mayor valor.