Casos de Uso
Simetrik para Crypto Exchanges
De fiat para on-chain. Cada movimento confirmado.
Exchanges de criptomoedas conciliam entre trilhos bancários, transações em blockchain e contas de custódia, cada uma com diferente finalidade de liquidação e exigências regulatórias de prova de reservas. A Simetrik dá à sua equipe uma camada contínua de integridade, do on-ramp em fiat até on-chain.
99%+
Conciliação automática em fluxos de transações fiat e on-chain
Tempo real
Integridade de saldos em cada carteira e conta de custódia
50%
Redução no tempo de preparação de auditorias com evidência em nível de transação
Confirme cada depósito em fiat antes de creditar a conta
Exchanges de criptomoedas conciliam entre trilhos bancários, transações em blockchain e contas de custódia. Cada uma com diferente finalidade de liquidação e exigências regulatórias de prova de reservas. A Simetrik dá à sua equipe uma camada contínua de integridade, do on-ramp em fiat até on-chain.
- Depósito bancário confirmado contra a processadora de pagamentos e o crédito na exchange
- On-ramps multi-moeda: USD, EUR, BRL, MXN ou qualquer outra, todas confirmadas
- Depósitos pendentes identificados em tempo real antes que surjam disputas de usuários
- Detecção de fraude: padrões incomuns de depósito identificados automaticamente
Valide cada saque, em fiat e on-chain, antes que seja compensado.
Os saques são o fluxo de saída de maior risco para uma exchange. A Simetrik valida cada off-ramp em fiat e cada saque on-chain contra a solicitação original, com confirmação em nível de blockchain.
- Off-ramp em fiat: solicitação de saque vs. transferência bancária vs. crédito final
- Saques on-chain confirmados contra o hash da transação na blockchain
- Detecção de saques duplicados antes que os fundos saiam da custódia
- Multi-chain: EVM, Solana, Bitcoin — confirmado em uma única plataforma
Garanta que cada taxa de trading cobrada seja a taxa que você definiu.
Discrepâncias nas taxas de trading entre seu motor, o sistema de custódia e os registros de liquidação se acumulam silenciosamente. A Simetrik valida continuamente as taxas cobradas em nível de transação.
- Taxas maker/taker validadas contra as tabelas de taxas por nível de usuário
- Discrepâncias de taxas identificadas antes que cheguem aos seus livros contábeis
- Recompensas de staking e taxas de custódia confirmadas em nível de conta
- Relatórios de taxas prontos para auditoria, para cada ativo e par de trading
Comprove suas reservas continuamente. Satisfaça os reguladores sob demanda.
Reguladores e usuários exigem prova de que suas reservas correspondem aos seus passivos. A Simetrik mantém integridade contínua de saldos em cada carteira e conta de custódia, demonstrando a prova sem o trabalho manual.
- Saldos de carteiras conciliados diariamente contra os registros de custódia e bancários
- Evidência de prova de reservas gerada a partir de dados de transações verificados
- Monitoramento de transações AML vinculado a dados de fluxo conciliados
- Trilha de auditoria do relatório de reservas até a confirmação on-chain, em segundos
Criado para a complexidade das operações com ativos digitais
From daily settlement to regulatory reporting, Simetrik delivers trust at every layer.
Precisão em on-ramp e off-ramp
Cada depósito e saque em fiat confirmado antes de chegar ao seu livro contábil. Conciliação em tempo real entre trilhos bancários, processadoras e redes blockchain.
Integridade de custódia e reservas
Conciliação contínua de saldos em cada carteira e conta de custódia. Prova de reservas gerada a partir de dados verificados, não de estimativas em planilhas.
Precisão de taxas, em escala de trading
Valide cada taxa maker/taker, cobrança de custódia e recompensa de staking em nível de transação. Detecte discrepâncias antes que erodam sua receita de taxas.
Nativo em IA por design
Detecção de anomalias em fluxos fiat e on-chain, identificação de padrões de fraude e fluxos de conciliação inteligentes, alimentados por dados limpos e verificados da exchange.
Resultados reais de exchanges de criptomoedas como a sua.
"A Simetrik nos permitiu unificar um ecossistema financeiro complexo — bancos, PSPs e múltiplas blockchains — em uma única fonte de verdade. Hoje fechamos o balanço no prazo e em conformidade, com confiança."
Federico Goldberg, CEO, Manteca
FAQs
O que uma exchange precisa conferir na conciliação de criptoativos?
A exchange precisa relacionar seus registros internos aos movimentos da blockchain e às informações de custodiantes, bancos ou outras contrapartes envolvidas. Depósitos, saques, transferências e movimentações internas podem exigir controles diferentes. A análise por transação ajuda a explicar divergências que não ficam claras na comparação dos saldos totais.
Como conferir taxas de rede e valores transferidos?
Preserve o valor da taxa e o ativo em que ela foi cobrada, distinguindo a cobrança da quantidade transferida quando os dados permitirem. Confira também o status e a data informados por cada fonte. Uma diferença de valorização do ativo precisa ser analisada separadamente de uma diferença na quantidade registrada.
Como relacionar uma transação on-chain a um registro off-chain?
Use as referências que identificam o movimento em cada sistema: identificador interno, ativo, rede, quantidade e datas, além do hash quando houver. Dependendo do fluxo, também será necessária a referência do custodiante ou da contraparte. Valores parecidos não comprovam correspondência, especialmente quando existem operações em redes ou ativos diferentes.
Como a Simetrik apoia a conciliação de uma operação cripto?
A Simetrik prepara dados de fontes compatíveis e executa regras de conciliação definidas para a operação, com rastreabilidade até os registros de origem. A equipe estabelece as relações entre os movimentos e analisa as exceções. Os controles de entradas de recursos e saídas de recursos detalham essas etapas do fluxo financeiro.
A conciliação resolve a apuração de impostos sobre criptoativos?
A conciliação verifica a consistência dos registros e documenta diferenças. A apuração de impostos e o tratamento contábil exigem critérios próprios. A Simetrik pode apoiar o controle dos dados operacionais, mas esse trabalho não representa uma garantia de conformidade tributária nem substitui a análise contábil aplicável à operação.
Pronto para conciliar cada movimento on-chain e em fiat?
Junte-se a mais de 180 instituições financeiras que confiam na Simetrik para processar 2,5 bilhões de registros diariamente, do on-ramp em fiat à liquidação on-chain.