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Caso de Sucesso Compartamos
Compartamos Banco reduz 94% o tempo de conciliação
7 conciliações críticas automatizadas, sem Excel e rastreabilidade completa para auditorias
94%
de redução em tempo operacional
7
conciliações críticas automatizadas
3x
maior frequência de controle
Sobre Compartamos
Compartamos Banco é uma instituição financeira peruana, subsidiária de Gentera, especializada em microfinanças. Com mais de 33 anos no mercado, mais de 1,2 milhões de clientes e presença em 22 departamentos através de 117 agências, oferece crédito, poupança, seguros e serviços de pagamento. Em 2025, obteve licença da SBS para operar como banco.
O Desafio da Compartamos
Compartamos operava múltiplos processos de conciliação manualmente, com dependência de planilhas, tickets operacionais e tempos de espera prolongados. Cada conciliação era construída do zero.
Processos manuais e fragmentados
Horas em downloads manuais, cruzamentos isolados e conciliações do zero que aumentavam o risco.
Dependência de tickets e espera
Cada certificação exigia 2 tickets e 2 dias de espera antes de iniciar a validação.
Falta de rastreabilidade auditável
Cálculos em Excel sem integridade ou rastreabilidade, comprometendo confiabilidade com a SBS.
Frequência de controle insuficiente
Controles como prêmios de seguro eram executados trimestralmente, limitando detecção oportuna.
Resultados obtidos
Compartamos eliminou a dependência de Excel e reduziu até 94% o tempo em 7 conciliações.
Antes da Simetrik
- Conciliações construídas do zero em Excel
- 2 tickets + 2 dias de espera + 5 horas por certificação
- Controle trimestral de prêmios de seguro (3 dias úteis)
- Equipes dedicadas a preparar informações, sem análise
Depois da Simetrik
- 7 conciliações automatizadas em 5 domínios operacionais
- 0 tickets, 0 espera, execução em 1-1,5 horas (redução de 94%)
- Controle mensal de prêmios em 1 dia útil
- Equipe focada em análise de exceções e decisões
Como foi resolvido?
Com sua transformação de instituição financeira para banco e regulação da SBS, Compartamos precisava de controles diários e evidências auditáveis. Com Simetrik, transformou 7 processos em infraestrutura financeira robusta, flexível e pronta para escalar.
Assim se estruturou a solução
Compartamos opera crédito, poupança, seguros e pagamentos sob regulação da SBS com múltiplos sistemas internos. Simetrik estruturou o controle através de 5 domínios, da transação à evidência auditável.
Cash In
Transações imediatas (STI)
Conciliação de alto volume com detecção precoce de discrepâncias, alertas e rastreabilidade completa para auditoria.
Cash Out
Transferências diferidas e cartão débito
Controle diário de compensações com visibilidade de diferenças e vencimentos de operações.
Fees & Billing
Comissões UBA
Controles automáticos sobre qualidade de dados, informações ausentes e redução de risco de duplicatas.
Claims & Chargebacks
Prêmios de seguro de desgravame
Controle de vencimentos e devoluções. De trimestral a mensal, reduzindo reprocessamentos e ajustes não rastreáveis.
Accounting Operations
Movimentos contábeis e certificação
Automação do lançamento de ajuste mensal com integração a ERP e conciliação ao nível transacional.
Reporting & Regulations
Rastreabilidade para auditorias SBS
Evidências e rastreabilidade completa para auditorias internas, revisões da SBS e certificações.
