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Casos de Uso
Conheça sua posição de caixa com certeza, não com estimativas
As equipes de tesouraria não podem gerenciar o que não conseguem ver. A Simetrik concilia extratos bancários, confirma liquidações e monitora a liquidez em tempo real, para que sua posição de caixa reflita a realidade, não os números de ontem.
Os números por trás do controle
500B+
em TPV anual conciliado
>99.9%
de taxa de conciliação automática
2,5B
de registros processados por dia
O que sua equipe de tesouraria pode conseguir
Uma posição de caixa em que você confia em tempo real
Concilie extratos bancários, confirme liquidações e monitore posições em múltiplas moedas automaticamente, para que sua visão de liquidez esteja sempre atualizada.
Atrasos nas liquidações detectados antes de impactar a liquidez
Detecte desvios na data de repasse e liquidações atrasadas no momento em que ocorrem, não durante o próximo ciclo de conciliação manual.
Precisão em taxas e custos sem validação manual
Confirme que cada taxa cobrada por parceiros e bancos coincide com seus acordos, e detecte cobranças indevidas antes que se acumulem.
A lacuna entre o que a tesouraria precisa e o que os dados mostram
O gerenciamento de posição de caixa depende de liquidações que chegam quando esperadas, extratos bancários que se conciliam automaticamente e taxas que coincidem com seus acordos. Quando essas três coisas exigem trabalho manual, o resultado são estimativas de posição de caixa baseadas em suposições e decisões de tesouraria tomadas sem visibilidade completa.
Verifique cada liquidação e concilie cada conta bancária automaticamente
Você pode executar conciliação automatizada entre relatórios de liquidação, registros internos e extratos bancários, em múltiplas contas, moedas e entidades.
- Detecte desvios na data de repasse e chegadas atrasadas em tempo real
- Concilie contas em múltiplas moedas automaticamente
Valide cada pagamento enviado antes e após a execução
Você pode executar verificações pré e pós-execução em cada pagamento enviado, confirmando que as instruções são precisas, estão autorizadas e refletidas corretamente nos extratos bancários.
- Detecte e sinalize desembolsos duplicados automaticamente
- Concilie transações enviadas contra extratos bancários
Visibilidade em tempo real da sua posição consolidada de caixa
Você pode monitorar sua posição de caixa em todos os bancos, contas e moedas a partir de um único dashboard, com alertas automatizados quando as posições ultrapassam limites.
- Alertas de limite para eventos de risco de liquidez
- Aprofunde-se da posição de resumo até o detalhe da liquidação individual
Simetrik AI
Inteligência de tesouraria, sempre monitorando
A camada de AI da Simetrik monitora padrões de liquidação, detecta anomalias nos fluxos de caixa e antecipa riscos de repasse antes que impactem a liquidez. O Simetrik AI Agent permite que sua equipe consulte posições, investigue exceções e gerencie fluxos de trabalho em linguagem natural, ou via MCP para controle programático.
- Alertas de Valor Em Risco e financeiros para monitoramento de risco em tempo real
- Detecção de anomalias AI-native em timing e valores de liquidação
- Acesso em linguagem natural à sua posição de liquidez via Simetrik AI Agent
FAQs
Como a conciliação ajuda a tesouraria a conferir a posição de caixa?
A conciliação compara os saldos e movimentos informados pelos bancos com os registros internos. Essa revisão ajuda a separar recebimentos confirmados, pagamentos executados e valores ainda pendentes. A posição de caixa deve indicar a data de corte e as fontes consideradas, para que a equipe entenda o alcance da informação utilizada.
Saldo conciliado e saldo disponível são a mesma coisa?
O saldo conciliado indica que os registros comparados foram conferidos. A disponibilidade dos recursos também pode depender de bloqueios, retenções e condições da conta. Essas informações precisam ser consideradas nas decisões de tesouraria. Entenda a base dessa conferência no conteúdo sobre conciliação bancária.
Como conferir contas de bancos diferentes sem perder o detalhe?
Organize a conciliação por conta, entidade e moeda antes de consolidar os resultados. Use cortes comparáveis e registre o critério de conversão quando houver uma visão em moeda comum. Manter esse detalhamento facilita a investigação e evita que divergências de contas diferentes desapareçam no saldo consolidado.
Como investigar um recebimento que não entrou no prazo previsto?
Confira a data esperada, o status no relatório do provedor e a data do crédito bancário. Depois, classifique se existe apenas uma diferença de corte ou uma liquidação que precisa de acompanhamento. O controle de recebíveis e entradas de recursos ajuda a localizar as transações que explicam o valor pendente.
Como a Simetrik apoia os controles de tesouraria?
A Simetrik pode reunir dados compatíveis de bancos, relatórios de liquidação e sistemas internos para executar regras de conciliação e organizar pendências. A equipe utiliza os registros e sua rastreabilidade para investigar diferenças de saldos e movimentos. A plataforma atua no controle financeiro dos dados; não realiza transferências, oferece financiamento ou substitui uma solução completa de gestão de tesouraria.
Pronto para gerenciar tesouraria a partir de dados verificados?
A Simetrik dá às equipes de tesouraria visibilidade de caixa em tempo real, conciliação bancária automatizada e o monitoramento de liquidações necessário para operar com confiança em qualquer escala.