Casos de Uso
Conciliação de Investimentos
Integridade do portfólio do trade ao razão
Os negócios de investimento gerenciam ativos com Bancos Custodiantes e Corretoras/Mercado, cada um reportando posições, trades e ações corporativas em seu próprio formato e calendário. A Simetrik oferece às equipes de operações de investimento controle contínuo sobre conciliação de custódia, validação de taxas e integridade contábil.
O desafio de controle em investimentos
As operações de investimento requerem alinhamento contínuo entre o que foi negociado, o que está em custódia e o que o razão geral registra. Ações corporativas, pagamentos de dividendos e liquidações de taxas adicionam complexidade em cada ciclo. A conciliação manual entre a corretora, o custodiante e o GL gera erros que distorcem os cálculos de NAV, atrasam os envios regulatórios e expõem a firma ao risco de auditoria.
Onde o controle acontece em investimentos
Cash In
- Os portfólios de investimento geram eventos contínuos de caixa recebido, cada um requer confirmação contra relatórios do custodiante e extratos bancários.
- As liquidações recebidas não confirmadas distorcem os cálculos de NAV e geram exposição a auditoria.
- A Simetrik integra registros internos, relatórios do custodiante e confirmações bancárias para validar cada evento de caixa recebido no nível de posição.
Cash Out
- Resgates de fundos, distribuições a clientes e retenções fiscais são eventos de saída de alto risco; erros geram perdas financeiras e problemas de confiança dos clientes.
- A Simetrik valida as instruções de resgate contra as confirmações de execução e os débitos bancários, garantindo que cada pagamento de saída seja preciso e rastreável.
Fees & Billing
- As taxas de custódia, comissões de corretagem e encargos de infraestrutura de mercado se acumulam em posições, transações e períodos; os desvios dos termos contratados são difíceis de detectar sem automação.
- A Simetrik valida as taxas cobradas por custodiantes e corretoras contra os termos acordados, detectando discrepâncias antes que afetem os custos reportados.
Accounting Operations
- A conciliação de posições entre corretora/custodiante e o GL deve ser contínua, não apenas no fechamento do mês, para garantir a precisão do NAV e a integridade das demonstrações financeiras.
- A Simetrik integra dados de posições do custodiante, registros de trades e o GL do ERP para conciliações diárias e fechamento de período com rastreabilidade de auditoria completa.
Outcomes
Posições do portfólio conciliadas entre custodiante, corretora e GL de forma contínua
Créditos de liquidação recebidos e dividendos confirmados antes de afetar o NAV
Erros de resgate prevenidos por meio de validação pré-execução
Cobranças excessivas de custodiantes e corretoras recuperadas automaticamente
Relatórios regulatórios respaldados por dados de investimento auditáveis e conciliados
Veja a Simetrik em ação nas suas operações
Nossa equipe mostrará como a Simetrik se adapta ao seu ambiente de portfólio e onde o primeiro domínio entrega o maior valor.