Conciliação com IA para Mastercard

Concilie solicitações/respostas autorizadas com dados da rede e relacione arquivos de liquidação aos registros dos emissores, evitando aprovações divergentes ou lançamentos não autorizados.

Concilie taxas da bandeira, taxas de intercâmbio e ajustes de rede com os registros de emissores/adquirentes, validando os resumos diários quanto à completude.

Valide fundos debitados dos emissores e relacione casos de pré-arbitragem/arbitragem, confirmando que os itens aceitos estejam programados com os estornos correspondentes.

Calcule a liquidação líquida diária (bruto – taxas da bandeira) e valide os recebimentos com os extratos bancários, conferindo as posições de liquidação programadas.

Separe agendas domésticas e internacionais (com/sem diferimento, saldos pendentes) e confirme que a movimentação financeira dos fundos corresponda às posições esperadas.

Valide os recebimentos bancários programados vs. efetivos, investigando diferenças como atrasos ou valores parciais.